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b. Fundos de Investimento não contam com garantia do administrador do fundo, do gestor da carteira, de qualquer mecanismo de seguro ou, ainda, do fundo garantidor de créditos – FGC.

c. A rentabilidade obtida no passado não representa garantia de resultados futuros. Para avaliação da performance de quaisquer fundos de investimentos, é recomendável uma análise de período de, no mínimo, 12 (doze) meses. A rentabilidade divulgada não é liquida de Impostos.

d. Os fundos de investimento utilizam estratégias com derivativos como parte integrante de suas políticas de investimento. Tais estratégias, da forma como são adotadas, podem resultar em significativas perdas patrimoniais para seus cotistas, podendo inclusive acarretar perdas superiores ao capital aplicado e a consequente obrigação do cotista de aportar recursos adicionais para cobrir o prejuízo do fundo.

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Nossos Insights

Conteúdos e análises sobre o que impacta seus investimentos

Investir em um fundo de ações ou comprar ações diretamente?

30 de junho de 2020

Essa é uma pergunta frequente entre os investidores e a resposta é: depende. São estratégias diferentes que podem ser, inclusive, complementares. Porém, é importante entender as principais diferenças entre essas duas opções de investimento.

Quem compra ações diretamente está assumindo a gestão de seus investimentos. Dessa forma, deverá se dedicar a entender os movimentos do mercado, os riscos, as dinâmicas setoriais e as empresas em que investe. Por outro lado, terá mais autonomia nas suas decisões.

Já nos fundos de ações, o investidor compra um gestão especializada de um time experiente, composto por profissionais que dedicam suas carreiras a identificar as melhores oportunidades de investimento, compor um portfólio que gere valor aos cotistas do fundo ao longo do tempo, gerir riscos e constantemente reavaliar a estratégia. Na Equitas, para tomar as decisões de investimento da forma mais diligente possível, contamos com 20 profissionais, sendo 5 sócios no time de gestão e análise, que trabalham juntos há mais de uma década e passaram por vários ciclos de mercado juntos. Além de times focados em risco, compliance, operações e tecnologia.

Outro ponto importante que já tratamos em posts anteriores é a diversificação. O investidor de um fundo de ações, compra cotas de um portfólio diversificado, que no Equitas Selection é composto por 20 a 25 empresas diferentes, com seus percentuais ajustados de acordo com o risco dos papéis. Já o investidor que compra ações, deverá buscar sozinho essa diversificação.

Por fim, vale ressaltar também a questão tributária. Na compra direta de ações, as operações “comuns” estão sujeitas à retenção de 15% de IR, enquanto as operações day trade pagam 20% de imposto sobre o lucro obtido. Toda vez que vender uma posição, o investidor deverá emitir uma DARF e pagar o IR referente àquela operação, sendo isentas apenas as vendas de ações cuja soma das operações seja inferior a R$ 20 mil dentro de um mesmo mês. No fundo de ações, é mais simples: você só é tributado no momento do resgate, na alíquota de 15% sobre o lucro obtido durante o período que permaneceu com o investimento.

E você? Investe em ações diretamente ou via fundos?